월급 같은 배당_배당율 6% 이상 월배당 ETF 추천 _ 한국 미국 월배당 ETF

월급 같은 배당, 배당율 6% 이상 월배당 ETF에 대해 알려드리도록 하겠습니다.

안녕하세요? 배움을 통해 나누고, 나눔을 통해 성장하는 달빛걸음입니다.

요즘 많은 분들이 돈공부를 하고 있고, 어떻게 하면 빠르게 나의 부를 늘릴 수 있을까에 대해 관심이 많으시잖아요.

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그래서 준비했습니다. 따박따박 월급처럼 나오는 월배당 ETF 그 중에서도 최고의 상품만 엄선했습니다.

목차

01. 월배당 ETF의 장단점

02. 미국 월배당 ETF

03. 한국 월배당 ETF

01. 월배당 ETF의 장단점

월배당 ETF를 소개하기 전에 월배당 ETF의 장단점을 통해 소개할 상품들의 개괄적인 장단점을 알아보도록 하겠습니다.

월배당 ETF의 장점

• 월급처럼 수익을 창출할 수 있다 : 월배당 ETF는 매월 통장에 돈이 들어오는 현금흐름을 만들어주므로, 투자자들의 소득 안정성과 재투자 기회를 높여줍니다. 또한, 배당수익률이 높은 ETF를 선택하면 고수익을 얻을 수 있습니다.
• 다양한 자산에 투자할 수 있다 : 월배당 ETF는 주식, 채권, 리츠 등 다양한 자산에 투자하는 상품이 있으므로, 시장 상황에 따라 적절한 상품을 선택할 수 있습니다. 또한, 멀티에셋 전략을 활용하는 ETF는 자산간 상관관계가 낮아 포트폴리오의 위험을 낮춰줍니다.
• 커버드콜 전략을 활용할 수 있다 : 커버드콜 전략은 주식과 옵션을 동시에 거래하는 전략으로, 주가 하락시 손실을 줄이고 옵션 프리미엄 수익을 얻을 수 있습니다. 또한, 옵션 프리미엄 수익은 비과세 수익이므로 세후 수익이 높습니다.

월배당 ETF의 단점

• 세금 부담이 크다 : 월배당 ETF는 매월 분배금을 받을 때마다 15.4%의 배당소득세가 원천 징수되므로, 세금 부담이 큽니다. 만약 배당금을 받지 않고 장기적으로 투자하면 매매 손실이 상계되어 세금을 줄일 수 있지만, 월배당 ETF는 그럴 수 없습니다.
• 시세차익이 제한된다 : 월배당 ETF는 배당수익률이 높은 종목에 투자하는 경우가 많으므로, 주가 상승 여력이 적을 수 있습니다. 또한, 커버드콜 전략을 활용하는 ETF는 주가 상승시 옵션 매도로 인해 시세차익이 제한됩니다.
• 분배급 지급일에 유의해야 한다 : 월배당 ETF는 분배급 지급일이 상품별로 다르므로, 미리 확인해야 합니다. 또한, 분배급 지급일 2영업일 전까지 매수를 마쳐야 분배급을 받을 수 있으므로, 시장 변동성에 따라 매수 타이밍이 달라질 수 있습니다.

02. 미국 월배당 ETF 추천

일찍부터 금융이 발전된 미국은 월급처럼 받을 수 있는 월배당 ETF가 많이 있습니다. 그 중에서도 BEST of BEST를 엄선해 보았습니다. (단 저는 소개를 할 뿐 투자에 대한 책임은 본인에게 있음을 유념하시기 바랍니다.)

그럼 하나씩 소개해 보겠습니다.

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income)

개인적으로 제일 좋게 평가하는 ETF는 JEPI (JPMorgan Equity Premium Income) ETF로, 미국 대형주와 옵션 프리미엄을 활용하여 월배당과 자본증가를 추구하는 ETF입니다. JPMorgan의 포트폴리오 매니저가 직접 운용하는 액티브 ETF로, 주식현물과 콜옵션 매도로 수익을 극대화하거나 손실을 최소화할 수 있습니다. JEPI는 매월 정기적으로 배당금을 지급하고 있으며, 매년 배당이 늘어나고 있는 것이 특징입니다.

JEPI의 최근 소식을 바로 확인할 수 있습니다.

JEPI의 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 월배당과 자본증가를 동시에 추구한다: JEPI는 주식현물과 콜옵션 매도로 수익을 극대화하거나 손실을 최소화할 수 있습니다. 콜옵션 매도로 얻은 프리미엄 수익은 매월 배당금으로 지급하며, 주식현물은 시장 상황에 따라 매매하거나 보유하여 자본증가를 기대할 수 있습니다.
• 액티브 ETF로 운용한다: JEPI는 JPMorgan의 포트폴리오 매니저가 직접 운용하는 액티브 ETF로, 시장 상황에 따라 적절한 주식과 옵션 전략을 선택할 수 있습니다. 또한, JPMorgan의 우수한 주식 분석과 옵션 전략 노하우를 활용하여 투자 성과를 높일 수 있습니다.
• 비교적 저렴한 수수료를 부과한다: JEPI는 액티브 ETF임에도 불구하고 0.35%의 운용수수료를 부과합니다. 이는 다른 액티브 ETF들에 비해 저렴한 수준입니다. 예를 들어, ARK 인베스트먼트의 액티브 ETF들은 0.75%의 운용수수료를 부과합니다. 이 부분이 저에게는 가장 매력적으로 다가온 부분이라고 할 수 있습니다.

최근 1달간 그래프입니다. JEPI는 그 특징상 가격이 박스권에 있는 것을 볼 수 있습니다. 떨어지면 주어담고 떨어지면 주어담고 하면 되는 적립식이라고 보면 좋을 것 같습니다.

JEPI의 배당금 지급일은 매월 말일에 결정되고, 다음 달 초에 지급됩니다. 예를 들어, 8월 배당금은 8월 31일에 결정되고, 9월 1일에 지급되었습니다. JEPI의 배당금은 월별로 다르게 결정되므로, 정확한 금액은 지급일에 확인하실 수 있습니다.다. JEPI의 배당수익률은 9.3%정도 되는 수준입니다.

QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call)

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF로, 나스닥 100 지수를 추종하면서 커버드 콜 옵션 전략을 활용하는 ETF입니다. 커버드 콜 옵션 전략은 주식과 옵션을 동시에 거래하는 전략으로, 주가 하락시 손실을 줄이고 옵션 프리미엄 수익을 얻을 수 있습니다. 또한, 옵션 프리미엄 수익은 비과세 수익이므로 세후 수익이 높습니다. 

• QYLD는 나스닥 100 지수를 추종하면서 커버드 콜 옵션 전략을 활용합니다: QYLD는 나스닥 100 지수에 포함된 주식들을 보유하고, 동일한 지수에 대응하는 콜옵션을 매도하는 전략을 수행합니다. 콜옵션 매도로 얻은 프리미엄 수익은 매월 배당금으로 지급하며, 주식현물은 시장 상황에 따라 매매하거나 보유하여 자본증가를 기대할 수 있습니다.
• 비과세 해외주식 ETF이다: QYLD는 미국의 주식과 옵션만을 거래하는 ETF이므로, 한국의 비과세 해외주식 ETF에 해당합니다. 따라서, QYLD의 배당금과 매도차익에 대해서는 세금이 부과되지 않습니다. 단, 미국의 원천징수세는 15%가 적용됩니다.
• 높은 배당수익률을 제공한다: QYLD는 옵션 프리미엄 수익을 매월 배당금으로 지급하므로, 높은 배당수익률을 제공합니다. 현재 주가는 17.53달러이며, 배당수익률은 약 12%입니다. QYLD의 배당금은 월말에 결정되고, 다음 달 초에 지급됩니다.

QYLD의 최근 소식을 빠르게 확인할 수 있습니다.

역시 QYLD의 최고의 장점은 비과세 해외주식이라는 점입니다.

BLV (Vanguard Long-Term Bond Index Fund)

마지막으로 소개해 드릴 펀드는 Vanguard Long-Term Bond Index Fund ETF로, 미국 장기 국채와 회사채에 투자하는 ETF입니다. Bloomberg Barclays U.S. Long Government/Credit Float Adjusted Index를 추종하며, 10년 이상의 만기를 가진 채권들로 구성되어 있습니다. BLV의 특징은 다음과 같습니다.

• 미국 장기 국채와 회사채에 투자한다: BLV는 Bloomberg Barclays U.S. Long Government/Credit Float Adjusted Index를 추종하며, 10년 이상의 만기를 가진 채권들로 구성되어 있습니다. BLV의 채권 포트폴리오는 약 70%가 미국 정부 및 정부 관련 기관의 채권이고, 약 30%가 회사채입니다.
• 저렴한 운용 수수료를 부과한다: BLV는 0.05%의 운용 수수료를 부과합니다. 이는 다른 미국 장기 채권 ETF들에 비해 저렴한 수준입니다. 예를 들어, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)는 0.15%의 운용 수수료를 부과합니다.
• 안정적인 배당수익률을 제공한다: BLV는 매월 정기적으로 배당금을 지급을 하고 있습니다. 

BLV의 최근 소식을 빠르게 확인할 수 있습니다.

BLV의 최고의 장점은 바로 저렴한 운용 수수료입니다. 오랫동안 투자를 하게 된다면 수수료도 아까울 수 있으니까요 ^^

다만 아쉬운 것은 배당수익률입니다. 최근 배당수익률이 현저히 낮아져서 앞서 소개한 ETF들보다 매력이 확연히 떨어지는 것이 사실입니다.

그래서 이제 국내 월고배당 ETF 하나를 소개해드리려고 합니다.

03. 한국 월배당 ETF 소개

TIGER 200커버드콜ATM

TIGER 200커버드콜ATM은 미래에셋 TIGER ETF의 상품으로, 코스피 200 커버드콜 ATM 지수를 기초지수로 하는 상장지수투자신탁입니다. 코스피 200 커버드콜 ATM 지수는 코스피 200 구성종목을 매수하고, 코스피 200 콜옵션을 매도하는 합성전략을 반영한 지수입니다. 이는 주가가 크게 변동하지 않거나 하락할 때 수익을 극대화하기 위한 전략으로, 옵션 매도로 인한 프리미엄 수익과 주식의 배당수익을 통해 안정적인 현금흐름을 창출할 수 있습니다.

TIGER 200커버드콜ATM은 2018년 2월에 최초 상장되었으며, 2022년 7월부터 월배당을 실시하고 있습니다. 배당수익률은 현재 주가 기준으로 약 8% 수준이며, 매월 마지막 영업일이 분배금 지급 기준일이고, 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내에 분배금이 지급됩니다. 운용 총보수는 연 0.38%이고, 자산 규모는 약 111억원입니다.

TIGER 200커버드콜ATM의 장점

• 월별로 분배금을 지급하여 장기적인 수익 창출과 안정적인 현금흐름을 제공합니다.
• 커버드콜 전략을 통해 주가 변동성이 낮거나 하락할 때도 수익을 극대화할 수 있습니다.
• 코스피 200 구성종목에 투자하여 국내 대형주 시장의 성장 가능성을 놓치지 않습니다.

TIGER 200커버드콜ATM의 단점

• 커버드콜 전략은 주가 상승 시 수익을 제한할 수 있습니다.
• 월별로 분배금이 달라질 수 있으므로 안정적인 배당수익률을 보장하지 않습니다.
• 순자산 총액과 거래량이 적어 상장폐지 위험이 있습니다.

TIGER 200커버드콜ATM를 투자하실 때에는 다음과 같은 점들을 고려하셔서 투자하시기 바랍니다.

• TIGER 200커버드콜ATM의 분배금에는 세금이 부과됩니다. 일반적으로 세율은 15.4%이며, 분배금은 배당소득세 과세 대상입니다.
• TIGER 200커버드콜ATM의 가격 변동성은 일반적인 주식보다 낮지만, 시장 위기나 금리 변동 등의 영향을 받을 수 있습니다.
• TIGER 200커버드콜ATM의 투자 성과는 단순히 배당수익률만 보지 않고, 전체 수익률과 비용 수수료도 함께 고려해야 합니다.

TIGER 200 커버드콜 ATM의 최근 소식을 빠르게 확인할 수 있습니다.

지금까지 월배당으로 안정적 수익을 원할 때 투자하면 좋을 만한 ETF를 소개해 드렸습니다.

저도 개인적으로 조금씩 투자를 해보고, 장단점을 더 파악해서 다음 글을 써 보도록 하겠습니다.

지금까지 배움을 통해 나누고, 나눔을 통해 성장하는 달빛걸음이었습니다.

 

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