잠자면서 돈 벌어주는 미국 ETF의 모든 것 (투자방법, 세금, 순위, 추천)

미국 ETF의 모든 것

투자에 대한 관심이 높아지면서, 단일 시장에만 투자하는 것이 아니라 해외시장까지 시선을 넓히는 것은 대단히 중요합니다. 특히 미국시장은 잘 발달된 투자상품들이 많아 투자의 위험성은 줄이고, 이익은 늘려주는 상품들이 많습니다.

미국 ETF에 대해 알아보면서, 나에게 맞는 ETF 상품을 찾아 투자해보시면서 투자에 대한 즐거움을 알아가고 이익도 얻어가시기 바랍니다.

 

 

목차

01. ETF란?

02. 미국 ETF 투자방법

03. 미국 ETF 세금

04. 미국 ETF 순위

05. 미국 ETF 추천

06. 결론

01. ETF란?

ETF는 "Exchange-Traded Fund"의 약어로, 교환 거래되는 펀드를 의미합니다.

ETF는 주식과 유사한 방식으로 거래되며, 여러 종류의 자산을 포트폴리오로 가지고 있는 투자 상품입니다. 주로 주식, 채권, 원자재, 외환, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 투자할 수 있습니다. 

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ETF의 특징

 

ETF의 독특한 특징은 다음과 같습니다.

• 거래 편의성: ETF는 거래소에서 주식과 동일한 방식으로 거래되기 때문에, 투자자는 거래 시장의 개장 시간 동안 언제든지 ETF를 매수하거나 매도할 수 있습니다.
• 다양성: ETF는 여러 종류의 자산을 포트폴리오로 가지고 있으며, 이를 통해 투자자는 단일 자산에 집중하지 않고 다양한 자산에 투자할 수 있습니다. 이는 포트폴리오의 다양성을 높이고 리스크를 분산시킬 수 있는 장점을 제공합니다.
• 유동성: ETF는 일반적으로 거래량이 많고 유동성이 높아, 시장에서 매수 또는 매도 주문을 실행하기가 비교적 용이합니다. 따라서 ETF는 시장 가격에 빠르게 반응할 수 있습니다.
• 투자 투명성: ETF는 일반적으로 지수나 자산군의 퍼포먼스를 추적하거나 모방하는 목적으로 설계되기 때문에, 투자자는 ETF의 구성 자산과 비율을 쉽게 확인할 수 있습니다.
• 저비용: ETF는 일반적으로 관리 비용이 상대적으로 낮습니다. ETF의 구조적인 특성으로 인해 투자자는 관리 수수료 및 거래 비용을 최소화할 수 있습니다.

ETF는 개별 주식과 달리 포트폴리오로 운용되기 때문에 투자자는 하나의 ETF로 다양한 자산에 노출될 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 쉽게 분산 투자를 할 수 있으며, 다양한 시장 상황에 대응할 수 있는 장점을 갖게 됩니다.

ETF의 장점

 

ETF는 투자자들에게 다양한 이점을 제공합니다. 이러한 이점 중 일부는 다음과 같습니다.

• 다양성과 분산: ETF는 여러 종목이나 자산군에 투자하는 것을 가능하게 합니다. 투자자는 단일 주식에 의존하지 않고 여러 자산에 투자함으로써 포트폴리오의 다양성을 증가시킬 수 있습니다. 이는 투자 위험을 분산시키고, 시장의 변동성에 대한 보호막을 제공합니다.
• 운용 투명성: 대부분의 ETF는 추적 지수나 자산 군을 기준으로 운용됩니다. 따라서 ETF의 구성 자산과 비율은 일반적으로 공개되어 있습니다. 이는 투자자가 ETF가 어떻게 구성되어 있는지를 파악하고 투자 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.
• 유동성과 거래 용이성: ETF는 거래소에서 거래되는 상품이므로 일반적으로 거래량이 많고 유동성이 높습니다. 투자자는 시장 개장 시간 동안 언제든지 ETF를 매수하거나 매도할 수 있으며, 정확한 가격으로 거래할 수 있습니다.
• 저비용: ETF는 일반적으로 상대적으로 낮은 비용으로 투자할 수 있는 장점이 있습니다. ETF의 운용비용은 대부분 관리 수수료로 구성되며, 비용 효율적인 구조를 갖고 있습니다. 이는 투자 수익을 최대화할 수 있는 장점을 제공합니다.
• 유연한 투자 전략: ETF는 다양한 투자 전략을 구현하는 데 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 주가 지수 ETF를 이용하여 시장 전반의 수익을 추구할 수 있고, 특정 섹터나 주제에 특화된 ETF를 이용하여 투자 전략을 구성할 수도 있습니다.
• 세금 효율성: ETF는 일반적으로 세금 효율적인 투자 방식을 제공합니다. ETF는 일반적으로 구성 자산에 대한 주식 소유권을 직접적으로 보유하고 있지 않으므로, 구성 자산의 매매로 인한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

02. 미국 ETF 투자방법

한국 거래소에도 ETF는 존재합니다. 하지만 왜 미국 ETF를 거래해야 할까요?

미국 ETF 투자이유

미국 ETF에 투자하는 이유를 3가지로 요약하면 다음과 같습니다.

• 다양성과 성과: 미국 시장은 다양한 자산 클래스와 산업 섹터에 대한 투자 기회를 제공하며, 글로벌 경제에 큰 영향력을 가지고 있습니다. 미국 ETF를 통해 투자하면 포트폴리오의 다양성을 높일 수 있고, 미국 기업들의 성과에 따라 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
• 저비용과 용이성: 미국 ETF는 운용 비용이 상대적으로 저렴하며, 거래소에서 쉽게 거래할 수 있습니다. 또한, 시장 개장 시간에 유동적으로 거래가 가능하며, 실시간 가격 정보를 확인할 수 있어 투자 결정을 내리기 용이합니다.
• 정보 투명성과 글로벌 영향력: 미국 시장은 정보 투명성이 높고 글로벌 경제에 큰 영향을 미치는 중요한 시장입니다. 미국 기업들의 성과 정보와 경제 지표는 투자자들에게 중요한 지표로 활용되며, 미국 시장에 투자함으로써 글로벌 시장 동향을 파악하고 세계 경제에 민감한 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

미국 ETF 투자방법

 

미국 ETF에 투자하는 방법은 일반적인 주식을 투자하는 방법과 같습니다.

• 투자 목표 설정: 먼저 투자 목표를 설정해야 합니다. 예를 들어, 장기 투자를 목표로 할지 단기적인 수익을 추구할지, 어떤 섹터나 지수에 투자할지 등을 고려해야 합니다.
• 계좌 개설: 미국 ETF에 투자하기 위해서는 미국에 투자 계좌를 개설해야 합니다. 이를 위해서는 미국의 주식 거래를 지원하는 온라인 또는 전통적인 금융 기관과 계약을 체결하고 계좌를 개설해야 합니다.
• 예산 및 자산 배분: 투자를 위한 예산을 계획하고 어떤 ETF에 투자할지 결정해야 합니다. 자신의 투자 목표와 위험 허용 수준에 따라 자산을 배분하는 것이 중요합니다.
• ETF 검색 및 선택: 미국 시장에는 다양한 ETF가 존재하므로, 자신의 투자 목표와 선호하는 지수 또는 섹터에 맞는 ETF를 선택해야 합니다. ETF의 성과, 자산 규모, 비용 등을 비교하고 연구하는 것이 도움이 됩니다.
• 주문 및 거래: 선택한 ETF에 대한 주문을 실행합니다. 거래는 주식 거래처에서 온라인 거래 플랫폼을 통해 주식과 동일한 방식으로 이루어집니다. 시장 주문, 지정가 주문, 스탑 주문 등 다양한 거래 유형을 고려할 수 있습니다.
• 모니터링 및 리밸런싱: 투자한 ETF의 성과와 시장 상황을 모니터링하며 필요에 따라 포트폴리오를 리밸런싱하는 것이 중요합니다. 이는 투자 목표를 유지하고 리스크를 관리하기 위해 필요한 작업입니다.
• 세금 및 법률적인 측면 고려: 미국 ETF에 투자할 경우 세금 및 법률적인 측면을 고려해야 합니다. 거주 국가의 세법과 규정을 준수하고, 세금 신고 및 지불을 정확하게 처리해야 합니다.

미국 ETF 투자시 추가 고려사항

 

이와 함께, ETF에 투자하기 전에 몇 가지 추가 고려 사항이 있습니다:

• 연구와 분석: ETF에 대한 충분한 연구와 분석을 수행해야 합니다. ETF의 성과, 비용 구조, 운용 방식, 자산 규모 등을 검토하여 투자 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.
• 다양성: 포트폴리오를 다양화하여 투자하는 것이 중요합니다. 여러 다른 섹터, 지역, 자산 클래스의 ETF에 투자함으로써 투자 위험을 분산시킬 수 있습니다.
• 비용 관리: ETF에는 관리 수수료와 거래 수수료가 포함됩니다. 이러한 비용을 고려하여 비용 효율적인 ETF를 선택하고, 불필요한 거래를 피해야 합니다.
• 장기 투자: ETF는 장기 투자에 적합한 상품입니다. 단기적인 변동성에 휘둘리지 않고 장기적인 성과를 추구하는 것이 좋습니다.
• 리밸런싱 전략: 주기적인 리밸런싱 전략을 수립하여 포트폴리오를 최적화할 수 있습니다. 이를 통해 투자 목표와 자산 배분을 유지할 수 있습니다.
• 리스크 관리: 투자에는 항상 리스크가 존재하므로, 리스크 관리를 위한 전략을 수립해야 합니다. 자신의 투자 목표와 허용 가능한 리스크 수준에 맞는 ETF를 선택하고, 포트폴리오의 다양성과 자산 배분을 통해 리스크를 분산시키는 것이 중요합니다.
• 전문가의 조언: ETF 투자에 익숙하지 않은 경우, 금융 전문가의 조언을 듣는 것이 도움이 될 수 있습니다. 투자 상담사나 금융 기관과 상담하여 투자 전략을 구체화할 수 있습니다.

위의 단계와 고려 사항들은 일반적인 ETF 투자 방법을 안내한 것이며, 투자자의 개별적인 상황과 목표에 따라 달라질 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 자신의 금융 상황과 투자 목표를 고려하고, 투자에 앞서 충분한 연구와 이해를 바탕으로 결정하는 것이 중요합니다.

03. 미국 ETF 세금

미국 ETF를 투자를 하게되면 세금을 내야 합니다. 미국 시장에 투자를 하기 때문에, 세금을 미국에도 내게되며 한국 국적이 있는 사람으로서 일정 수익 이상이 되면 한국에도 세금을 내게 됩니다. 

미국 ETF에 투자를 하게 되면 내는 세금에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

미국 ETF  미국 세금

 

미국 ETF를 거래하는 경우, 거래 세금은 미국 세법에 따라 결정됩니다. 미국 세금 제도는 복잡하며, 투자자의 거주 지위, 거래 유형 및 기간에 따라 다를 수 있습니다. 일반적으로 미국 세금은 총 수익에 대해 부과되며, 주로 세금을 납부하는 방법은 다음과 같습니다.

증권 거래세 (Securities Transaction Tax)

미국에서 ETF를 거래할 때에는 증권 거래세가 부과될 수 있습니다. 이는 주식이나 ETF를 매도할 때 발생하는 추가 비용으로, 주식 거래의 금액에 일정 비율의 세금이 부과됩니다.

장기 및 단기 적자 보상세 (Long-term and Short-term Capital Gains Tax)

미국에서 ETF를 매도할 때는 얻은 이익에 대해 장기 또는 단기 적자 보상세가 부과됩니다. 이는 주식이나 ETF를 일정 기간 이상 보유한 후 매도할 때 발생하는 이익에 대해 부과되며, 보유 기간에 따라 세금율이 달라집니다. 일반적으로 장기 보유일은 1년 이상이며, 장기 적자 보상세는 일반 소득세율에 따라 부과될 수 있습니다. 단기 보유일은 1년 미만이며, 단기 적자 보상세는 일반 소득세율보다 높은 세금율로 부과될 수 있습니다.

배당금 세금 (Dividend Tax)

ETF가 배당금을 지급하는 경우, 받은 배당금에 대해 배당금 세금이 부과됩니다. 이 세금은 기본 세금율에 따라 부과되며, 외국 투자자에게는 세금 감면 혜택이 주어질 수도 있습니다.

미국 ETF  한국 세금

 

한국 세법에 따른 ETF 거래와 관련된 세금 부과 사항은 다음과 같습니다.

주식 거래세

한국에서 ETF를 거래할 경우, 거래한 금액에 대해 주식 거래세가 부과됩니다. 주식 거래세는 매매액의 0.3%로 적용되며, 매도 시점에서 세금이 자동으로 공제됩니다.

이자 및 배당금 소득세

ETF가 배당금을 지급하는 경우, 받은 배당금에 대해 이자 및 배당금 소득세가 부과됩니다. 이 세금은 배당금 금액에 일정한 세율이 적용되며, 배당금 수령 시점에서 자동으로 공제됩니다.

장기 및 단기 적자 상환세

ETF를 매도할 때 발생한 이익에 대해 장기 또는 단기 적자 상환세가 부과될 수 있습니다. 이는 주식이나 ETF를 보유한 기간과 이익 금액에 따라 세금이 부과되며, 장기 보유에 대한 감면 혜택이 존재할 수 있습니다.

종합소득세

ETF 거래로 얻은 이익은 종합소득세의 일부로 간주될 수 있습니다. 종합소득세는 개별 투자자의 전체 소득에 대해 적용되는 세금으로, 소득세율은 소득 수준에 따라 달라집니다.

위의 사항은 일반적인 한국 세법에 따른 세금 부과 사항입니다. 하지만 개별적인 상황에 따라 세금 부과 사항은 달라질 수 있으며, 한국 국세청이나 세무사와 상담하여 자세한 정보를 확인하는 것이 중요합니다. 또한, 세금 감면 혜택 등 특정 조건에 따라 세금 부과가 달라질 수 있으므로, 투자 전 세금 문제에 대해 신중한 검토가 필요합니다.

04. 미국 ETF 순위

미국 ETF는 다양한 규모와 투자 전략을 갖고 있습니다. 아래에는 규모별, 종류별로 미국 ETF의 순위를 나열해 보았습니다. 참고하여 나에게 맞는 미국 ETF를 찾아보시기 바랍니다.

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대형 규모 미국 ETF

 

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500 지수를 기반으로 운영되는 대표적인 대형 규모 ETF입니다.
• Invesco QQQ Trust (QQQ): 나스닥 100 지수에 근거하여 운영되는 대형 규모의 기술 기업에 투자하는 ETF입니다.

중형 규모 미국 ETF

 

• iShares Russell Mid-Cap ETF (IWR): 미국 중형 기업들에 투자하는 ETF로, Russell Mid-Cap 지수에 근거하여 운영됩니다.
• Vanguard Mid-Cap ETF (VO): 중형 규모의 주식에 투자하는 Vanguard의 ETF로, CRSP US Mid Cap Index를 기반으로 합니다.

소형 규모 미국 ETF

 

• iShares Russell 2000 ETF (IWM): 작은 규모의 주식에 투자하는 ETF로, Russell 2000 지수를 기반으로 운영됩니다.
• iShares S&P Small-Cap 600 ETF (IJR): S&P SmallCap 600 지수에 근거하여 운영되는 소형 규모 ETF입니다.

부동산 관련 미국 ETF

 

• iShares U.S. Real Estate ETF (IYR): 미국 부동산 시장에 투자하는 ETF로, MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 지수를 기반으로 운영됩니다.
• Vanguard Real Estate ETF (VNQ): 주택, 상업용 부동산 등 미국 부동산 시장에 투자하는 ETF입니다.

섹터별 미국 ETF

 

• Technology Select Sector SPDR Fund (XLK): 기술 섹터의 회사들에 투자하는 ETF로, S&P 500 기술 섹터 지수를 기반으로 운영됩니다.
• Financial Select Sector SPDR Fund (XLF): 금융 섹터의 주요 회사들에 투자하는 ETF로, S&P 500 금융 섹터 지수를 기반으로 운영됩니다.

05. 미국 ETF 추천

미국 ETF(Exchange-Traded Fund)는 많은 투자자들에게 매력적인 투자 도구로 알려져 있습니다. ETF는 주식과 유사한 방식으로 운영되며, 투자자들에게 주식 포트폴리오를 구축하는 데 필요한 다양한 자산 클래스에 노출시켜줍니다. 이 글에서는 사랑 받는 미국 ETF 중에서도 투자자들에게 가장 인기 있는 BEST 5에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

 

VTI는 미국 주식 시장 전체를 대표하는 ETF입니다. 이 ETF는 미국 주식 시장의 광범위한 포트폴리오에 노출되어 있어, 미국 경제의 성장과 함께 안정적인 수익을 제공합니다. VTI는 투자자들에게 저비용 지수 투자를 제공하며, 많은 투자자들에게 인기가 있습니다.

2. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

 

SPY는 S&P 500 지수를 기반으로 운영되는 ETF입니다. S&P 500은 미국 주식 시장에서 가장 중요한 지표로 알려져 있으며, 주식 시장의 주요 회사들을 포함하고 있습니다. SPY는 높은 유동성과 안정성을 제공하며, 투자자들에게 꾸준한 성과를 제공하는 데 도움이 됩니다.

3.  Invesco QQQ Trust (QQQ)

 

QQQ는 나스닥 100 지수에 근거하여 운영되는 ETF입니다. 나스닥 100은 기술 기업들을 중심으로 구성된 지수로, 트렌디한 기술 기업에 투자하고자 하는 투자자들에게 많은 인기를 끌고 있습니다. QQQ는 기술 기업들의 성장에 따라 높은 수익을 제공하며, 선진 기술 산업에 투자하고자 하는 투자자들에게 적합한 선택입니다.

4. iShares Russell 2000 ETF (IWM)

 

IWM은 작은 규모의 주식에 투자하는 미국 ETF입니다. 미국 주식 시장의 작은 규모 기업들은 성장 가능성이 크고 미래 성장을 기대할 수 있는 기업들이 많이 포함되어 있습니다. IWM은 주식 시장의 다양한 섹터와 산업에 대한 포트폴리오 다변화를 도와주며, 투자자들에게 중소기업 성장에 참여할 수 있는 기회를 제공합니다. 작은 기업들이 성장하여 대형 기업으로 성장할 경우 수익성이 높아지는 경우가 많아 많은 투자자들에게 사랑받는 ETF 중 하나입니다.

5. Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

 

XLF는 금융 부문의 회사들에 투자하는 ETF입니다. 미국의 금융 시스템은 경제의 주요한 부분으로 인정받고 있으며, XLF는 주요 은행, 보험사, 자산운용사 등의 기업들에 투자합니다. 금융 부문은 경제의 성장과 더불어 안정성을 제공하는 경향이 있어 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다.

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이러한 BEST 5 미국 ETF는 각각 다른 특징과 투자 전략을 제공하며, 투자자들에게 다양한 옵션을 제공합니다. 이 ETF들은 주식 시장의 다양한 섹터와 지수에 노출되어 있어 포트폴리오의 다변화와 리스크 분산에 도움을 줍니다. 또한, 대부분의 ETF는 저비용으로 운영되기 때문에 투자자들에게 비용 효율적인 투자 도구를 제공합니다.

투자자들은 이러한 ETF들을 선택함으로써 주식 시장의 수익을 추구하면서도 리스크를 효과적으로 관리할 수 있습니다. 그러나 투자는 항상 리스크가 따르는 행위이므로 투자를 고려할 때는 자신의 투자 목표와 위험 허용 수준을 고려해야 합니다. 또한, 전문적인 금융 조언을 구하는 것이 중요합니다.

미국 ETF의 BEST 5인 VTI, SPY, QQQ, IWM, XLF는 많은 투자자들에게 사랑받는 투자 도구입니다. 이러한 ETF들은 다양한 투자 전략과 성과를 제공하며, 주식 시장에서 안정적인 성과를 추구하는 투자자들에게 유용한 도구로 인정받고 있습니다.

06. 결론

지금까지 매력적인 투자방법인 ETF에 대해 특히 미국 ETF에 대해 알아보았습니다.

미국 ETF에 투자하는 것은 다양성과 성과, 저비용과 용이성, 정보 투명성과 글로벌 영향력과 같은 다양한 이점을 제공합니다. 미국 시장은 세계적으로 중요한 시장으로 인정받고 있으며, 투자자들은 미국 ETF를 통해 미국 기업들의 성과에 따라 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 또한, 미국 시장은 다양한 자산 클래스와 산업 섹터에 대한 투자 기회를 제공하며, 저비용으로 거래되고 정보 투명성이 높은 특징을 가지고 있습니다.

이러한 이유들로 인해 미국 ETF에 투자하는 것은 포트폴리오의 다양성을 높이고 글로벌 시장 동향을 파악하며 안정성과 성과를 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다.

이제 직접 투자하러 가는 것만 남았습니다. 성공투자하십시오